Первый следователь
Первым исследователем мошенничества с кредитными картами является вы. Регулярное, частое наблюдение за вашими учетными записями может выделить активность, которую вы не узнаете, прежде чем она станет очевидной для кредиторов и поставщиков. Как ваш собственный сыщик, вы можете предпринять первое действие, чтобы начать отслеживать мошенника и прекратить дальнейшее злоупотребление вашей личностью, позвонив 24-часовой горячей линии вашей кредитной карты. Это также ограничивает вашу ответственность до $ 50 после этого момента, но скорость критическая. Часто все мошеннические транзакции завершаются до того, как кража личных данных будет обнаружена и сообщена.
Отчет и сотрудничество
Воровство близкое и личное - как кошелек-выхватывание, захват, взлом или задержка, может оставить вас с одним преимуществом: непосредственность. Отчетность полиции может немедленно связать вас с профессиональным следователем по мошенничеству. Вы подпишете заявление о краже, под присягой, немедленно получите номер дела и установите лимиты ответственности. Банки и компании с кредитными картами создали быструю тактику отсечения кредита, чтобы сорвать всех, кроме самых быстрых преступников
Профессиональные исследователи
Мошенничество с кредитными картами почти в 20 раз чаще, чем в случае с продавцом кирпичей и миномета. Онлайн-покупки, называемые «карта не присутствует» (CNP), используют номер карты, введенный без физического отображения карты или идентификатора. Большинство онлайн-транзакций (и в магазине) немедленно получают доступ к всемирной базе данных, чтобы выявлять не типичные модели покупок. Если покупка намного больше или сильно отличается от ваших типичных транзакций, она блокируется, и вы получаете уведомление.
отслеживание
Профессиональные эксперты по расследованию мошенничества специально обучены «электронному оттоку» электронных транзакционных маршрутов через финансовых посредников и обратно поставщикам. Они являются специалистами в области сложных наук, таких как системы судебной экспертизы, информационных технологий и финансовой безопасности.
Опасность: чистая запись
Следователи иногда считают, что запись украденной кредитной карты жертвы чистая - никаких несанкционированных транзакций. Но новый кредит может быть выпущен с использованием старой карты только для удостоверения личности, а не для покупки. Это позволяет совершать новые транзакции CNP в имени жертвы, не вызывая предупреждения или остановки платежей по старому номеру. Полиция, банки и исследователи кредитных карт могут остановить эти вторичные мошенничества с помощью своих методов отслеживания.
Правительственные следователи
Секретная служба США и Федеральная торговая комиссия (FTC) осуществляют надзор и оказывают юридическую поддержку в проведении расследований в области денежных и личных мошенничества. Но они часто оставляют вопросы, но поддерживают - государственные и местные органы власти, в зависимости от размера и масштабов преступления. Например, FTC обычно расследует только случаи более 2000 долларов. Стандартные операции включают возбуждение уголовных жалоб, подключение жертв с соответствующими агентствами по защите прав потребителей и взаимодействие с необходимыми правоохранительными органами.
Контроль над персональным надзором и расследование мошенничества являются мощными инструментами, но многие мошенники опережают исполнителей: потери по-прежнему составляют почти 50 миллиардов долларов в год.
